15 شرکت لیزینگ خودرو و مقایسه آنها با پلتفرم هایی نظیر ویکی شاپ
15 شرکت لیزینگ خودرو و مقایسه آنها با پلتفرم هایی نظیر ویکی شاپ
با رشد بی‌سابقه قیمت خودرو در بازار ایران، بسیاری از خریداران به‌دنبال راه‌هایی برای تأمین مالی آسان‌تر هستند. یکی از رایج‌ترین روش‌ها، بهره‌گیری از تسهیلات بانکی یا خدمات شرکت‌های لیزینگ مجاز است. در این مسیر، پلتفرم ویکی شاپ به‌عنوان یکی از مراجع قابل اعتماد برای دریافت تسهیلات خرید خودرو اعم از صفر یا کارکرده شناخته می‌شود.
در ادامه ضمن معرفی شرایط وام خرید خودرو و همچنین خدمات تسهیلاتی ویکی شاپ، فهرستی از شرکت‌های تامین کننده مالی و شرکت‌های لیزینگ معتبر کشور که زیر نظر بانک مرکزی فعالیت می‌کنند، معرفی می‌شود. همچنین نحوه استعلام قانونی این شرکت‌ها از وب‌سایت بانک مرکزی شرح داده خواهد شد.
نقش پلتفرم «ویکی شاپ» در ارائه تسهیلات خودرو
در بازار پرتلاطم خودروی ایران، پلتفرم ویکی شاپ به عنوان یکی از بازیگران اصلی در زمینه ارائه تسهیلات و وام خرید خودرو (صفر و کارکرده) با هدف ساده‌سازی این فرآیند نقش تسهیل‌گر را ایفا می‌کند. برخلاف شرکت‌های لیزینگ سنتی، این مجموعه مستقیماً در قالب یک نهاد لیزینگی فعالیت ندارد، بلکه به‌عنوان یک پلتفرم جامع خودرویی، با مجوز رسمی از مرکز ملی مجوزها، خدمات متنوعی در زمینه تأمین مالی خودرو ارائه می‌دهد.
دو نوع وام ویژه در ویکی شاپ:
- وام فوری بانکی تا سقف ۳ میلیارد ریال
- بدون نیاز به در رهن بردن خودرو
- بازپرداخت بلندمدت ۱۲، ۲۴، ۳۶ و ۴۸ ماهه
- سند خودرو به‌نام خریدار و آزاد باقی می‌ماند
وام کلان بانکی تا سقف ۲۰ میلیارد ریال
- با در رهن بردن خودرو نزد بانک عامل
- بازپرداخت بلندمدت ۱۲، ۲۴، ۳۶ و ۴۸ ماهه
- امکان دریافت تا سقف ۵ میلیارد ریال بدون نیاز به ضامن
ویکی شاپ با مجموعه‌ای از بانک‌های بزرگ کشور و همچنین شرکت‌های لیزینگ معتبر همچون ملت، صنعت و معدن، آفام، فرتاک و … همکاری دارد. هدف نهایی این پلتفرم، حذف پیچیدگی‌های اداری و تسریع روند دریافت تسهیلات به صورت آنلاین برای متقاضیان است.
فهرست شرکت‌های تامین کننده مالی و لیزینگ های معتبر کشور
در حال حاضر، ۱۵ شرکت لیزینگ دارای مجوز از بانک مرکزی در زمینه ارائه تسهیلات خرید خودرو فعالیت دارند. این شرکت‌ها تحت نظارت مستقیم بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران قرار دارند و اطلاعات آنها به‌صورت شفاف از طریق سامانه این نهاد قابل استعلام است.
برای استعلام وضعیت مجوز و اعتبار شرکت‌های لیزینگ می‌توانید به پایگاه اطلاع‌رسانی رسمی بانک مرکزی به نشانی www.cbi.ir مراجعه کرده و از بخش مربوط به فهرست نهادهای دارای مجوز استفاده کنید.
| ردیف | نام لیزینگ | اعتبار مجوز | وابسته به | وب‌سایت |
| ۱ | لیزینگ صنعت و معدن | ۱۴۰۴/۰۷/۳۰ | بانک صنعت و معدن | imlco.ir |
| ۲ | واسپاری آتی نگر آفام | ۱۴۰۶/۱۲/۲۹ | صندوق آتیه کارکنان بانک ملت | atinegarafam.ir |
| ۳ | لیزینگ فرتاک | ۱۴۰۴/۰۸/۳۰ | شرکت خصوصی | metavam.net |
| ۴ | واسپاری ملت | ۱۴۰۷/۰۴/۳۱ | بانک ملت | mellatleasing.com |
| ۵ | لیزینگ ایران و شرق | ۱۴۰۸/۰۶/۰۱ | شرکت سرمایه‌گذاری تدبیر | isleasing.ir |
| ۶ | لیزینگ مهر کشاورزی | ۱۴۰۸/۰۱/۳۱ | بانک کشاورزی | mkleasing.ir |
| ۷ | لیزینگ فردا | ۱۴۰۶/۱۰/۳۰ | آتیه صبا (صندوق بازنشستگی کشوری) | fardaleasing.ir |
| ۸ | لیزینگ رفاه فرهنگیان | ۱۴۰۶/۰۶/۳۰ | صندوق ذخیره فرهنگیان | lfco.ir |
| ۹ | لیزینگ ایران زمین | ۱۴۰۵/۰۷/۳۰ | بانک ایران زمین | izleasing.com |
| ۱۰ | واسپاری عصر اعتماد | ۱۴۰۶/۰۱/۱۰ | هلدینگ‌های بازار سرمایه | etemad-leasing.com |
| ۱۱ | لیزینگ دانایان | ۱۴۰۵/۰۴/۲۰ | گروه مالی دانایان پارس | danayan.com |
| ۱۲ | لیزینگ ارزش‌آفرین گلرنگ | ۱۴۰۴/۱۱/۱۷ | گروه صنعتی گلرنگ | golrangleasing.com |
| ۱۳ | لیزینگ ایران‌خودرو | ۱۴۰۴/۰۹/۰۱ | گروه صنعتی ایران خودرو | likco.ir |
| ۱۴ | لیزینگ هامرز | ۱۴۰۵/۰۳/۳۰ | گروه سرمایه‌گذاری هامرز | hlc.ir |
| ۱۵ | لیزینگ رایان سایپا | ۱۴۰۵/۰۲/۰۱ | گروه خودروسازی سایپا | rayansaipa.com |
- لیزینگ صنعت و معدن
تاریخ اعتبار مجوز: ۳۰/۰۷/۱۴۰۴
وابسته به: بانک صنعت و معدن
شرکت لیزینگ صنعت و معدن (سهامی عام) که در سال ۱۳۵۶ با مشارکت بانک‌های ایرانی و بانک فرانسوی Société Générale تأسیس شد، یکی از پیشگامان صنعت لیزینگ در ایران است. این شرکت ابتدا با نام «آریا لیزینگ» شناخته می‌شد و در سال‌های بعد به نام کنونی تغییر یافت. با قدمتی نزدیک به نیم قرن و حضور در بورس اوراق بهادار تهران، لیزینگ صنعت و معدن با پوشش گسترده در ۱۶ استان کشور و بهره‌گیری از کادر متخصص، خدمات متنوع لیزینگ را در حوزه ماشین‌آلات، تجهیزات صنعتی، خودروهای سواری و کار ارائه می‌دهد.
imlco.ir
- واسپاری آتی نگر افام
تاریخ اعتبار مجوز: ۲۹/۱۲/۱۴۰۶
وابسته به: صندوق آتیه کارکنان بانک ملت
با مجوز رسمی بانک مرکزی، واسپاری آتی نگر افام (تأسیس ۱۳۹۳، سهامی خاص) خدمات فروش اقساطی و اجاره به شرط تملیک را ارائه می‌دهد. تمرکز این شرکت بر تسهیلات خرید خودرو و تجهیزات برای نهادها و عموم مردم است.
atinegarafam.ir
- لیزینگ فرتاک
تاریخ اعتبار مجوز: ۳۰/۰۸/۱۴۰۴
وابسته به: شرکت خصوصی
شرکت واسپاری فرتاک (سهامی خاص)، ثبت تهران ۱۴۰۰، زیر نظر بانک مرکزی، صرفاً با قراردادهای اجاره به شرط تملیک و فروش اقساطی به تأمین مالی کالا می‌پردازد. این مجموعه به دنبال ارتقاء در صنعت لیزینگ، سرعت خدمات و رضایت مشتری است.
fartaklease.ir
- واسپاری ملت
تاریخ اعتبار مجوز: ۳۱/۰۴/۱۴۰۷
وابسته به: بانک ملت
واسپاری ملت یکی از شرکت‌های معتبر لیزینگ در کشور است که در سال ۱۳۸۸ تأسیس شد و در سال ۱۳۹۴ به سهامی عام تبدیل و وارد بورس شد. این شرکت با تمرکز بر فروش اقساطی انواع کالاهای سرمایه‌ای، نقش مهمی در توسعه بازار لیزینگ دارد.
mellatleasing.com
- لیزینگ ایران و شرق
تاریخ اعتبار مجوز: ۰۱/۰۶/۱۴۰۸
وابسته به: شرکت سرمایه‌گذاری تدبیر (ستاد اجرایی فرمان امام)
لیزینگ ایران و شرق از سال ۱۳۸۴ در حوزه لیزینگ کالاهای مصرفی، خودروهای سواری و کار، تجهیزات و ماشین‌آلات فعالیت می‌کند. این شرکت دارای مجوز رسمی بانک مرکزی است و در قالب اجاره به شرط تملیک، اجاره عملیاتی و فروش اقساطی خدمات ارائه می‌دهد.
isleasing.ir
- لیزینگ مهر کشاورزی
تاریخ اعتبار مجوز: ۳۱/۰۱/۱۴۰۸
وابسته به: بانک کشاورزی
این شرکت، تخصصی‌ترین لیزینگ حوزه کشاورزی در کشور، فعالیت خود را از سال ۱۳۹۷ آغاز کرده است. مأموریت اصلی آن تمرکز بر تأمین تجهیزات و ماشین‌آلات نوین، انرژی‌های تجدیدپذیر، و توسعه زنجیره ارزش محصولات کشاورزی است. سهامداران اصلی آن شامل بانک کشاورزی و شرکت‌های وابسته هستند.
mkleasing.ir
- لیزینگ فردا
تاریخ اعتبار مجوز: ۳۰/۱۰/۱۴۰۶
وابسته به: شرکت سرمایه‌گذاری آتیه صبا (زیرمجموعه صندوق بازنشستگی کشوری)
لیزینگ هوشمند فردا (ثبت ۱۴۰۲) با حمایت سرمایه‌گذاری توسعه فناوری هیرکانیا (زیرمجموعه هلدینگ های‌وب)، به عنوان ابزار تأمین مالی (اجاره به شرط تملیک و فروش اقساطی)، خدمات نوآورانه‌ای در حوزه‌های خودرو، املاک، لوازم منزل و تجهیزات صنعتی ارائه می‌دهد.
fardaleasing.ir
- لیزینگ رفاه فرهنگیان
تاریخ اعتبار مجوز: ۳۰/۰۶/۱۴۰۶
وابسته به: صندوق ذخیره فرهنگیان
این شرکت با سابقه‌ای از سال ۱۳۸۱، به صورت ویژه بر تأمین مالی فرهنگیان و کارکنان آموزش و پرورش تمرکز دارد و خدمات فروش اقساطی کالا و خودرو ارائه می‌دهد. همچنین طبق ضوابط بانک مرکزی، مجاز به دریافت عاملیت منابع مالی و مشارکت در تسهیلات است.
lfco.ir
- لیزینگ ایران زمین
تاریخ اعتبار مجوز: ۳۰/۰۷/۱۴۰۵
وابسته به: بانک ایران زمین
شرکت لیزینگ ایران زمین (سهامی خاص) با سابقه‌ای که به سال ۱۳۸۱ بازمی‌گردد (با نام پیشین لیزینگ پیمان کارآفرین)، پس از افزایش سرمایه و انطباق با ضوابط بانک مرکزی، در سال ۱۳۹۲ موفق به اخذ مجوز فعالیت رسمی از این نهاد و نیز مجوز شماره‌گذاری خودرو شد. این شرکت با تأکید بر مشتری‌مداری، سرعت خدمات و کسب اعتماد عمومی، در صنعت لیزینگ کشور فعالیت دارد.
izleasing.com
- واسپاری عصر اعتماد
تاریخ اعتبار مجوز: ۱۰/۰۱/۱۴۰۶
وابسته به: هلدینگ‌های بازار سرمایه
واسپاری عصر اعتماد (لیزینگ اعتماد)، زیرمجموعه گروه مالی اعتماد، فعالیت رسمی خود را در تاریخ ۰۹/۰۱/۱۴۰۴ با مجوز بانک مرکزی آغاز کرد. این شرکت با هدف نوآوری، بر تأمین مالی خرد و ارائه خدمات تمام آنلاین تمرکز دارد. چشم‌انداز آن تبدیل شدن به برترین شرکت لیزینگ خصوصی کشور است.
etemad-leasing.com
- لیزینگ دانایان
تاریخ اعتبار مجوز: ۲۰/۰۴/۱۴۰۵
وابسته به: گروه مالی دانایان پارس
لیزینگ دانایان، نهادی از بخش خصوصی تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار، از طریق زیرمجموعه‌های تخصصی خود در حوزه‌های مالی، صنعتی و ساختمانی فعالیت دارد. این گروه خدمات گسترده‌ای شامل لیزینگ خودرو، تأمین مالی پروژه‌ها و مدیریت دارایی را ارائه می‌دهد و با تکیه بر متخصصان و راهکارهای هوشمند، نقش مهمی در بخش واقعی اقتصاد ایفا می‌کند.
danayan.com
- لیزینگ ارزش آفرین گلرنگ
تاریخ اعتبار مجوز: ۱۷/۱۱/۱۴۰۴
وابسته به: گروه صنعتی گلرنگ
لیزینگ ارزش‌آفرین گلرنگ وابسته به گروه صنعتی گلرنگ، به ارائه خدمات لیزینگ در حوزه‌ای وسیع می‌پردازد. این حوزه دربرگیرنده لیزینگ انواع خودروها (سواری، کار و سنگین)، کامیون، هواپیما، اتوبوس و همچنین کالاهای مصرفی بادوام، لوازم خانگی و تجهیزات و ماشین‌آلات صنعتی است.
golrangleasing.com
- لیزینگ ایران خودرو
تاریخ اعتبار مجوز: ۰۱/۰۹/۱۴۰۴
وابسته به: گروه صنعتی ایران خودرو
لیزینگ ایران‌خودرو به‌عنوان بازوی مالی گروه ایران‌خودرو عمل می‌کند و تسهیلات خرید اقساطی محصولات این خودروساز داخلی را فراهم می‌سازد.
likco.ir
- لیزینگ هامرز
تاریخ اعتبار مجوز: ۳۰/۰۳/۱۴۰۵
وابسته به: گروه سرمایه‌گذاری هامرز
واسپاری هامرز (ثبت ۱۴۰۱) با پشتوانه گروه هامرز، تسهیلات لیزینگی در حوزه‌های خودرو، لوازم دیجیتال، تجهیزات پزشکی و املاک ارائه می‌دهد. خدمات این شرکت نوپا شامل اجاره به شرط تملیک و فروش اقساطی است.
hlc.ir
- لیزینگ رایان سایپا
تاریخ اعتبار مجوز: ۰۱/۰۲/۱۴۰۵
وابسته به: گروه خودروسازی سایپا
شرکت لیزینگ رایان سایپا، تأسیس ۱۳۷۶، سهامی عام و دارای مجوز لیزینگ از بانک مرکزی (اخذ در ۱۳۸۸)، در بورس تهران حضور دارد. این شرکت به عنوان بازوی مالی گروه سایپا، در زمینه تأمین مالی و فروش اقساطی خودروهای این گروه فعالیت می‌کند.
rayansaipa.com
ضرورت استعلام شرکت‌های تأمین کننده مالی و لیزینگ خودرو
با رواج تبلیغات فروش اقساطی خودرو، تمایز شرکت‌های قانونی از کلاهبرداران دشوار شده است. شعارهای جذاب اما بی‌اساس رایج هستند. به هشدار پلیس آگاهی توجه کنید: صرف وجود دفتر یا ثبت رسمی، نشانه اعتبار شرکت نیست. تنها راه تضمین امنیت معامله، بررسی دقیق مجوز فعالیت شرکت از نهادهای نظارتی رسمی مانند بانک مرکزی و درگاه ملی مجوزهاست.
چگونه اعتبار شرکت‌های لیزینگ را از بانک مرکزی استعلام کنیم؟
بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران به‌عنوان نهاد ناظر بر شرکت‌های واسپاری (لیزینگ)، فهرست رسمی شرکت‌های دارای مجوز را به‌صورت شفاف منتشر کرده است.
برای استعلام دقیق:
- به وب‌سایت بانک مرکزی به نشانی www.cbi.ir مراجعه کنید.
- از نوار بالای صفحه، گزینه نظارت بانکی را انتخاب کنید.
- روی «بانک‌ها و نهادهای پولی مجاز» کلیک کنید.
- از منوی بازشده، گزینه شرکت واسپاری (لیزینگ) را انتخاب کرده و اطلاعات شرکت، استان یا شهر موردنظر را وارد نمایید.
- فهرست کامل شرکت‌های دارای مجوز به‌همراه اطلاعاتی مانند تاریخ اعتبار مجوز، آدرس، شماره تماس و نام مدیرعامل در اختیار شما قرار خواهد گرفت.
فین‌تک چیست و چرا اهمیت دارد؟
فین‌تک (FinTech) یا فناوری مالی، به مجموعه راهکارهای دیجیتال و هوشمند گفته می‌شود که با بهره‌گیری از فناوری‌های نوین، خدمات مالی را ساده‌تر، سریع‌تر و شفاف‌تر ارائه می‌دهند. در صنعت لیزینگ و تسهیلات خودرو، بهره‌گیری از فین‌تک می‌تواند مزایایی چون پیش‌پرداخت صفر، بدون ضامن، بررسی آنلاین اعتبار و امضای الکترونیکی قرارداد را ممکن سازد.
تنها پلتفرم دارای فین‌تک در صنعت تسهیلات خودرو: ویکی شاپ
در میان تمامی بازیگران این حوزه، ویکی شاپ تنها پلتفرمی است که به‌صورت رسمی و دارای مجوز، زیرساخت فین‌تک اختصاصی را در بستر خود پیاده‌سازی کرده است. این فناوری به کاربران امکان می‌دهد که به‌صورت کاملاً آنلاین، مراحل ارزیابی، احراز هویت، دریافت اعتبار و حتی امضای قرارداد را بدون نیاز به مراجعه حضوری طی کنند.
مزایای فین‌تک:
- اعتماد بیشتر: این مجوز نشان‌دهنده رعایت استانداردهای قانونی و امنیتی است و شرکت های دارای این مجوز هستند از اعتبار بسیار بالاتری برخوردارند.
- شفافیت در خدمات: مجوز فین‌تک نشان دهنده شفافیت بیشتر در فرآیندها و خدمات مالی است.
- دسترسی به خدمات پیشرفته: شرکت‌های دارای مجوز می‌توانند از فناوری‌های پیشرفته‌تری استفاده کنند که تجربه کاربری بهتری را برای مشتریان فراهم می‌کند.
- حفاظت از اطلاعات شخصی: مجوز فین‌تک معمولاً شامل الزامات سخت‌گیرانه‌ای برای حفاظت از داده‌های مشتریان است که این موضوع امنیت اطلاعات شخصی را تضمین می‌کند.
- پشتیبانی بهتر: شرکت‌های دارای مجوز معمولاً خدمات پشتیبانی بهتری ارائه می‌دهند که باعث افزایش رضایت مشتریان می‌شود.
چگونه مجوز کسب‌وکارهای اینترنتی را از درگاه ملی مجوزها بررسی کنیم؟
اگر کسب‌وکار مورد نظر شما یک پلتفرم آنلاین یا فعال در حوزه فین‌تک است، برای بررسی مجوز قانونی آن مراحل زیر را طی کنید:
- وارد سایت درگاه ملی مجوزهای کشور به نشانی www.mojavez.ir شوید.
- از بخش جست‌وجو، نام شرکت یا شناسه ملی آن را وارد کنید.
- در صورت داشتن مجوز قانونی، اطلاعات کامل از جمله نوع مجوز، تاریخ صدور، مراجع صادرکننده و مدت اعتبار قابل مشاهده است.
نتیجه گیری
در بازار پرریسک خرید خودرو، انتخاب مسیر امن از اهمیت بالایی برخوردار است. دریافت تسهیلات خرید خودرو یا خرید خودرو اقساطی، تنها در صورتی توصیه می‌شود که از طریق شرکت‌های دارای مجوز قانونی انجام شود. ویکی شاپ با بهره‌گیری از فین‌تک و همکاری با بانک‌های بزرگ کشور، توانسته فرآیند خرید خودرو را برای متقاضیان ساده، سریع و شفاف کند.
قبل از امضای هر قرارداد، حتماً:
- مجوز شرکت را از بانک مرکزی یا درگاه ملی مجوزها استعلام کنید.
- شرایط کامل قرارداد را مطالعه نمایید (نرخ سود، نحوه انتقال سند، شرایط بازپرداخت و …)
- از مشاوره کارشناسان معتبر استفاده کنید.
